Investování

Máte obavy z krachu akciového trhu? 4 způsoby, jak být připraven

Vzhledem k obavám z obnovující se hrozby COVID-19, rostoucí inflace a napjaté valuace dohromady znervózňují investory ohledně akciového trhu. Ošklivá realita je, že další krach akciového trhu je nevyhnutelný – jedinou skutečnou otázkou je, kdy k němu dojde.

Naštěstí propady trhu nejsou žádnou novinkou. Jejich historie poskytuje skvělý návod, jak ne jen přežít ten příští, ale také prosperovat, když přijde čas vynořit se z jeho druhé strany. Klíčem k úspěchu je připravit se před havárií, takže až k ní dojde, budete mít nástroje, které potřebujete, již k dispozici. Tyto čtyři způsoby vám mohou pomoci být připraveni předem.

Investor při pohledu na klesající akciové grafy

Zdroj obrázků: Getty Images





kolik stojí můj podnik

Č. 1: Získejte hotovost, kterou potřebujete, než dojde k havárii

I když spořicí účty s nejlepším hodnocením vynášejí hluboko pod inflací, je to tak opravdu těžké držet značnou částku hotovosti právě teď. Přesto, když se ujistíte, že máte hotovost k dispozici před další havárií, nastavíte se tak, že po havárii budete mnohem lépe situováni.

Existuje pro to několik klíčových důvodů. Za prvé, krachy akciových trhů a ztráty pracovních míst jdou často ruku v ruce. Pokud ztratíte práci po pádu trhu, může mít hotovostní rezervu dlouhou cestu k tomu, abyste nemuseli prodávat blízko tržních minim.



Za druhé, pokud máte k dispozici hotovost, nakupujte akcie po oni havarovali je skvělý způsob, jak přimět své peníze, aby pro vás pracovaly tvrději. Prodat jednu levnou akcii po krachu a koupit jinou nedává moc smysl, ale shánět hotovost, když jsou akcie drahé a investovat, když jsou levné, může být mnohem chytřejší strategií budování bohatství.

kolik peněz můžete vydělat a ještě získat ssi

Klíčovým kompromisem je samozřejmě to, že peníze, které jste si odložili v hotovosti, v současné době příliš nevydělávají, zejména ve srovnání s inflací. Dobrým pravidlem je, že potřebujete alespoň 3-6 měsíční pohotovostní fond v hotovosti. Navíc, když máte výdaje v hodnotě přibližně 5 let, potřebujete, aby vaše portfolio pokrylo méně volatilní investici s vyšší jistotou než akcie, která vám může pomoci překonat typické poklesy.

Č. 2: Poznejte hodnotu toho, co vlastníte

Podíl akcií nakonec není nic jiného než částečný vlastnický podíl v podniku. Přiměřenou hodnotu lze pro většinu společností odhadnout pomocí technik, jako je např model diskontovaných peněžních toků k posouzení aktuální hodnoty očekávaných budoucích zisků. Na rychle rostoucím trhu se spoléhání na ocenění může zdát jako stará škola, ale když trh padá, ocenění hraje mnohem větší roli.



Klíčovým důvodem je toto: pokud můžete koupit společnost za rozumnou nebo dokonce levnou cenu na základě její schopnosti generovat chladnou hotovost, proč byste prodávali jen proto, že trh panikaří? Analýza diskontovaných peněžních toků nebo jiná technika oceňování založená na fundamentech může skutečně pomoci těm nejdůvtipnějším investorům zjistit, proč je v pořádku nakupovat více akcií, i když se trh hroutí.

Kromě toho, pochopení toho, jakou společnost skutečně stojí, vám může pomoci připravit se na krach. Pokud akcie, kterou vlastníte, vzrostly do bodu, kdy neexistuje absolutně žádné finanční ospravedlnění pro její tržní cenu, může být dobrým kandidátem na prodej, abyste získali hotovost, kterou potřebujete.

č. 3: Mějte nákupní seznam společností, které chcete koupit

I ti nejlepší investoři se mohou cítit ohromeni, když se trh pohybuje rychle a silně proti nim. Právě tam se může hodit plán toho, co byste chtěli koupit – a za jakou cenu. Se seznamem skvělých společností a přiměřeným odhadem ocenění každé z nich se může krach trhu proměnit v neuvěřitelnou nákupní příležitost k nákupu jejich akcií, když jsou v prodeji.

Samozřejmě musíte mít na paměti, že trh má často dobrý důvod ke krachu. V důsledku toho, když vám trh nabízí něco, co vypadá jako skvělou cenu za koupi společnosti, kterou máte zájem vlastnit, věnujte před nákupem chvíli obnovení odhadu hodnoty společnosti. Pokud se akcie společnosti zhroutily, protože její podnikání selhává, pravděpodobně se nevyplatí ji vlastnit. Pokud by však jeho akcie byly nespravedlivě vyřazeny v obecné tržní panice, mohl by to být skvělý čas na nákup ve velkém.

č. 4: Udržujte chytře diverzifikované

Často, když se zhroutí celkový trh, je to proto, že se celé odvětví ocitne v problémech. Vezměme si například implozi dot.com v roce 2000 nebo finanční krizi v roce 2008. Pokud velká část vašich peněz honí další žhavou věc a tato konkrétní věc je příčinou dalšího krachu trhu, pak můžete být ve světě zranění. Pokud společnosti, které vlastníte, skončí v podnikání, jejich akcie – a peníze, které jste do nich investovali – se nezúčastní žádného následujícího shromáždění.

Když jsou dobré časy, diverzifikace portfolia se může zdát jako docela nesmyslné cvičení. Koneckonců, nemůže vám pomoci získat lepší výnosy na zuřícím býčím trhu. Když je však trh v panice, jeho schopnost omezit dopad, který bude mít selhání jakékoli společnosti nebo odvětví na vaše celkové čisté jmění, má neuvěřitelnou hodnotu. Omezení nenapravitelných škod při havárii je totiž klíčové pro to, abyste se mohli podílet na případné následné obnově.

Můžete se dostat přes další havárii

Krachy akciových trhů jsou nevyhnutelné. Není toho moc, co můžete udělat, abyste se jim vyhnuli, kromě toho, že vůbec neinvestujete, a to může být neuvěřitelně nebezpečné pro vaše dlouhodobé čisté jmění. Pomocí těchto čtyř přístupů můžete zlepšit své šance na to, že projdete příští havárií beze změny a potenciálně se dokonce dostanete do lepší pozice, jakmile skončí.

mám dnes koupit na skladě &t

Klíčová věc, kterou je třeba o těchto technikách poznamenat, je, že fungují lépe, pokud je zavedete na místo před dojde k další havárii. Pokud se tedy opravdu obáváte krachu trhu, pak není nic lepšího, než když je trh blízko historického maxima, abyste své plány uskutečnili.



^