Investování

Průměrný roční výnos fondu S&P 500 Index

Jak byste chtěli vlastnit akcie 500 největších společností obchodovaných na amerických burzách najednou? Toho získáte, když investujete do indexu S&P 500, který sleduje výkonnost 500 největších akcií vážených podle tržní kapitalizace, která obchoduje na Nasdaq a newyorská burza. A na takové investici můžete pěkně vydělat: Průměrný roční výnos pro S&P 500 se dlouhodobě blíží 10%.

Výkonnost indexu S&P 500 je v některých letech lepší než v jiných. Zde je návod, jak si index S&P 500 v posledních desetiletích vedl - a proč je pro mnoho investorů atraktivní volbou.

Muž stojící na jedné minci a dívá se na stále větší hromady mincí před sebou.

Zdroj obrázku: Getty Images.





jak vypočítat beta akcie

Roční výnosy S&P 500

Za posledních 30 let poskytl index S&P 500 složený průměrný roční růst 10,7% ročně.

Rok

Návrat S&P 500



1991 30,47%
1992 7,62%
1993 10,08%
1994 1,32%
devatenáct devadesát pět 37,58%
devatenáctset devadesát šest 22,96%
1997 33,36%
1998 28,58%
1999 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46%
2010 15,06%
2011 2,11%
2012 16%
2013 32,39%
2014 13,69%
2015. 1,38%
2016 11,96%
2017. 21,83%
2018 -4,38%
2019 31,49%
2020 18,40%

Zdroj dat: Slickcharts.com.

Tato tabulka podtrhuje jeden problém se spoléháním na průměrné roční výnosy. Výkonnost indexu S&P 500 ve většině let byla daleko od průměrné návratnosti v daném období. Po většinu devadesátých let například S&P 500 dosahoval výnosů, které byly výrazně nad historickým dlouhodobým průměrným výnosem. Na druhou stranu během prvního desetiletí 21. století index nedosáhl svého dlouhodobého průměrného výnosu.

Tabulka však také ukazuje, proč může být dlouhodobé investování do indexu S&P 500 prospěšné. Index za poslední tři desetiletí přinesl záporné roční výnosy pouze za pět let. V 11 z těchto let generoval index S&P 500 roční výnos více než 20%.



Dlouhodobý nákup a držení indexu S&P 500 se vyplácí. Následující graf ukazuje, jak moc se toho za posledních 30 let udělalo.

^Graf SPX

^SPX údaje od YCharts

Pokud byste v roce 1991 investovali 10 000 USD do indexu S&P 500 a drželi se reinvestovaných dividend, měli byste na konci roku 2020 více než 210 000 USD.

Historie indexu S&P 500

Počátky indexu S&P 500 se datují do roku 1923, kdy společnost Standard Statistics Company vytvořila index skládající se z 233 akcií. Tento akciový index byl aktualizován každý týden. V roce 1926 však společnost odhalila denní index, který zahrnoval 93 akcií.

Společnost Standard Statistics Company se v roce 1941 sloučila s firmou Poor Publishing a vytvořila společnost Standard & Poor's. V roce 1957 společnost Standard & Poor's uvedla na trh index S&P 500. Jednalo se o první index akciového trhu vypočítaný počítačem.

Index S&P 500 však nebyl prvním indexem akciového trhu. Tato pocta patří indexu Dow Jones Transportation, který byl vytvořen v roce 1884. Na tento index navázal o 11 let později index Dow Jones, který byl v roce 1896 přejmenován na Dow Jones Industrial Average.

Zatímco Dow Jones Industrial Average se brzy spojil s celkovým americkým akciovým trhem, původně zahrnoval pouze 12 akcií a později byl rozšířen na 30 akcií. S&P 500 poskytl lepší obrázek o celkovém americkém akciovém trhu, protože má mnohem větší počet akcií než Dow Jones.

Existují další indexy, které zahrnují ještě více akcií v USA. Například Wilshire 5000 Total Market Index se skládá ze všech akcií obchodovaných na hlavních amerických burzách. Původně obsahoval 5 000 akcií, ale dnes má přibližně 3 450 akcií.

nejlepší akcie k nákupu, pokud vyhraje Trump

Index S&P 500 je však známější než Wilshire 5000. A přestože obsahuje mnohem méně akcií, sleduje celkovou výkonnost amerického akciového trhu docela dobře (a dělá to výrazně lépe než Dow Jones).

^Graf SPX

^SPX údaje od YCharts

Jak můžete investovat do indexu S&P 500?

Existují tři způsoby, jak investovat do indexu S&P 500:

  1. Nakupte akcie všech 500 jednotlivých akcií.
  2. Kupte si podílový fond, který sleduje index S&P 500.
  3. Kupte si fond obchodovaný na burze (ETF), který sleduje index S&P 500.

Investice do každé akcie S&P 500 jednotlivě není příliš praktický přístup. To platilo zejména předtím, než se online brokery, které neúčtovaly poplatky za obchody s akciemi, staly populární. Po dlouhou dobu byl nákup levných investičních fondů nejlepším způsobem, jak investoři sledovat výkonnost indexu S&P 500.

Dnes je k dispozici několik ETF S&P 500, které mají velmi nízkou roční hodnotu poměr nákladů (procento majetku fondu, které směřuje k ročním poplatkům). Mezi nejvíce obchodované z těchto ETF patří:

ETF

Poměr výdajů

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: LET) 0,03%

Zdroj dat: Yahoo! Finance.

jsou distribuce trustu zdanitelné příjemci

Hlavní rozdíl mezi nákupem S&P 500 ETF vs. podílové fondy je, že ETF se obchodují jako akcie. ETF můžete koupit nebo prodat okamžitě prostřednictvím makléře za tehdy aktuální cenu. Ceny podílových fondů jsou stanovovány denně a váš nákup nebo prodej není okamžitý.

Oblíbená investice Warrena Buffetta

Miliardářský investor Warren Buffett uvedl, že indexový fond S&P 500 je nejlepší investicí, kterou může většina Američanů provést. Ve skutečnosti prohlásil, že chce, aby peníze jeho manželky byly investovány do takového fondu, až bude pryč. To se může zdát trochu překvapivé, protože Buffett je známý svou schopností vybírat akcie.

Za prvé, nemusí nutně říkat, že je špatný nápad kupovat jednotlivé akcie kdyby a jen kdyby máte čas, znalosti a touhu udělat to správně. Většina Američanů však ne.

Nákup podílového fondu nebo ETF, který sleduje S&P 500, je snadný a rychlý. Nevyžaduje výzkum, který vyžaduje investice do akcií s perspektivou solidního růstu. Investice do fondu S&P 500 (buď levného podílového fondu nebo ETF) zaručuje, že se vám časem bude dařit stejně dobře jako na akciovém trhu. A dlouhodobě je tento výkon docela dobrý.



^