Investování

Zde je důvod, proč by noví investoři měli zvážit investování do REIT

Mnoho nových investorů se zaměřuje na titulní růstové akcie a bohužel ignoruje některé z nejlepších dlouhodobých investičních příležitostí. Jedním z příkladů jsou realitní investiční fondy neboli REIT, které mohou být skvělým způsobem, jak budovat bohatství a generovat příjem. V tomhle Fool Live videoklip, zaznamenáno 20. dubna , přispěvatel Fool.com Matt Frankel, CFP a Abby McCarthy, hlavní viceprezident pro investiční záležitosti Národní asociace REIT (Nareit), diskutují o tom, proč REIT nejsou „nudnými“ akciemi, o kterých mnozí noví investoři předpokládají, že ano.

Matt Frankel: Takže mnoho našich investorů je nových. Za poslední rok jsme přidali spoustu členů, což děkujeme těm, kteří poslouchají. Pro ty, kteří jsou noví a nemusí být tak obeznámeni s konceptem REIT, co byste řekli novým investorům, proč by měli přemýšlet o přidání REIT do svého portfolia místo toho, aby se možná zaměřovali na růstové tituly, které jsme viděli. za poslední rok.

Abby McCarthy: Tak určitě. Nareit ve skutečnosti studuje investiční výhody a výhody REIT, samozřejmě, od naší existence v roce 1960. Prostřednictvím mnoha výzkumných studií a několika výzkumných partnerů neustále zjišťujeme, že REIT skutečně poskytují velké výhody diverzifikace portfolií. Mají velmi silnou, dlouhodobou výkonnost se spolehlivými složkami příjmů prostřednictvím svých dividendových výnosů a kapitálových zisků. Navíc mají nízké korelace s jinými akciemi, což je podle mě pro některé lidi překvapením, což pak skutečně poskytuje dobrou diverzifikační rovnováhu v portfoliu. Myslím, že to, co dělá REIT také zajímavým pro nové investory, je to, že pokud budete mít expozici v oblasti nemovitostí, skutečně neexistuje jednodušší a levnější likvidní způsob přístupu ke třídě aktiv komerčních nemovitostí než prostřednictvím REIT. Je zřejmé, že je lze nakupovat a prodávat prostřednictvím cenných papírů, podílových fondů nebo ETF na denní bázi. Jsou naceněny denně, což si myslím, že usnadňuje nastupování a vystupování a také snazší pochopení. Ale myslím si, že všichni vaši noví investoři by se měli rozhodně podívat na to, jak jsou REIT strukturovány. Jsou povinni vyplatit 90 %, většina vyplácí téměř 100 % svých příjmů ve formě dividendy. Je zde tedy velká složka příjmů. Myslím, že jsme zjistili, že REIT skutečně hrají roli v jakémkoli věkovém portfoliu. Takže pro lidi, kteří si spoří na důchod, získáte ten pěkný složený výnos, ten přidaný užitek z příjmu plus kapitálové zisky po dlouhou dobu ve vozidle s odloženou daní. Pak pro naše investory, kteří jsou v důchodu nebo se blíží důchodu, REIT skutečně nabízejí opravdu pěkný tok příjmů prostřednictvím robustního dividendového výnosu. Dividendový výnos na REIT je více než dvojnásobný S&P 500 , což z něj dělá pěkný nástroj příjmu pro jakékoli diverzifikované portfolio.





Frankel: Vynikající. REIT se tedy zjevně skvěle hodí pro důchodové účty. REITs, neplatí daně na korporátní úrovni. Pokud je vložíte na důchodový účet, můžete se skutečně jen vyhnout daním ze všech stran. Dělají dobré investice i pro standardní investiční účty, pokud někdo nechce investovat do své IRA nebo něčeho podobného?

McCarthy: Jo, myslím, že REIT opravdu hrají roli. Myslím, že to závisí na vaší toleranci k riziku a vašich dlouhodobých investičních cílech. Ale Matte, jak jsem již zmínil dříve, skutečně jsme zjistili, že investice kdekoli mezi 5 % a 15 % portfolia v REIT skutečně poskytuje ten pěkný výnos upravený o riziko, tu příjemnou diverzifikační výhodu, kde přidáváte výnos. aniž byste zvyšovali riziko vašeho celkového portfolia a pak ho také skutečně chránili těmito nízkými korelacemi s jinými akciemi, abyste mohli překonat vzestupné a sestupné trhy. To platí pro jakékoli portfolio, ať už si spoříte na důchod, nebo pokud je to na vašem obecném investičním účtu.





^