Investování

Zde je jeden způsob, jak být vždy připraveni na krach na trhu

S návratem volatility v září a říjnu se mnoho investorů obává, že se blíží další krach trhu. Ale nebojte se, existují strategie, které vám pomohou vyrovnat se s těmito periodickými poklesy. V tomhle Motley Fool Live segment z 'The 5' zaznamenaný na 1. října , přispěvatelé Fool.com Jason Hall a Jon Quast diskutují o jednom způsobu, jak být vždy připraveni.

Jason Hall: Titulek článku, udělám z toho screen share. Napsal jsem to loni v červenci, tedy v červenci 2020. Máte dost peněz na další krach trhu? Důvod, proč jsem napsal tento článek, je, že jsem chtěl lidi projít procesem a plánem strategie, jak řídit své vlastní chování, a ta je pro různé lidi různá.

Ale pro mě nosím hotovost ve dvou samostatných kbelících. Jedním z nich je vědro, které je v mém portfoliu, ale existuje vědro, které je na celý život. Tedy na pokrytí neplánovaných výdajů. Říká se tomu nouzové úspory. To jsou peníze, které máte, když přijdete o práci, když se vám porouchá auto, když máte zdravotní výlohy nebo něco podobného, ​​co musíte zaplatit. Nebo je to možná skvělá věc. Možná vaše dítě vyhraje výlet a vy budete muset přijít se 100 000 dolary na dotování výdajů. Jsou věci, které jsou neplánované.





Pak máte naplánované výdaje. Víte, kdy vaše děti půjdou na vysokou školu, víte, kdy půjdete do důchodu, víte, kdy si chcete koupit dům na dovolenou nebo chcete koupit dům. Uchovávání hotovosti na plánované i neplánované výdaje.

Pak je tu další vědro, což jsou peníze na investování. Jsou tu vaše peníze, které jste vložili do kterých pravidelně investujete. Váš každý měsíc, každé čtvrtletí, každý týden, ať je vaše kadence jakákoli, a pak máte peníze navíc. Někdy se tomu říká suchý prášek. Přemýšlení o číslech je důvod, proč jsem agresivně investoval, Jone. Držím pět až deset procent svého portfolia v hotovosti. Opět je to moje portfolio, které je mimo moje nouzové úspory a peníze z mého plánu.



Co dělám, je, že si ty peníze vezmu a znovu to je oddělené od mé pravidelné kadence investování, průměrování dolarových nákladů a společností, které miluji a které chci vlastnit více. Pokud vidíme 10procentní výprodej trhu a my je údajně vidíme v průměru jednou nebo dvakrát ročně. Některé roky nevidíme žádné, některé roky, vidíme tři, začínám hledat společnosti, které miluji a které upadly víc než to. Protože tehdy se dá koupit na dip a může to fungovat. Protože dobré akcie klesají více, než by měly, bez dobrého důvodu, když každá akcie padá. Během 10procentního poklesu beru polovinu těchto peněz a jdu nakupovat společnosti, které klesly více, které miluji.

Pokud vidíme 20procentní výprodej a vidíme je v průměru každých 7-10 let. Můžeme jít 12 let a neuvidíme žádný, můžeme jít čtyři roky a uvidíme dva. Ale v průměru asi každých 7-10 let. Ale pokud uvidím 20procentní pokles, vezmu si polovinu hotovosti, kterou v tu chvíli mám, a udělám přesně to samé. Pokud zaznamenáme pokles o 30 nebo více procent, k němuž dochází v průměru každých 15 procent nebo tak let, stává se to mnohem vzácněji, vyhodím všechny své peníze a agresivně je investuji.

Obvykle se dna pravděpodobně nedotknu, protože trh bude nadále klesat a bude nějakou dobu trvat, než se vzpamatuje. To je místo, kde do hry vstupuje průměrování dolarových nákladů, neustále nové peníze do práce. Během tohoto období budu nadále investovat. Ale nesnažím se chytit dno. Využívám údajů, které mi říkají, že v těchto časech mám být agresivní, je způsob, jak můžete zvýšit své dlouhodobé výnosy. Ale držím to dostatečně malé množství hotovosti, aby to nezhoršilo mé dlouhodobé výnosy. Příliš mnoho peněz budete mít horší výsledky než trh, protože hotovost je jako dlouhodobá investice na hovno. To je jediný způsob, jak to vyjádřit. Tak o tom přemýšlím.



Jon Quast: Jo, to je skvělé, protože když se snažíte načasovat dno, nebudete ve skutečnosti investovat, když je čas investovat, protože si řeknete, myslím, že se to ve skutečnosti zhorší, a tak skončíte, že to neuděláte mít ten benchmark. Odstraňuje subjektivitu a dostává vás do hry, když byste ve hře měli být.

Sál: To jo. Absolutně.



^