Investování

3 tipy, jak zbohatnout při krachu trhu

Krachy trhu jsou bolestivé, ale mohou také přinést obrovské příležitosti. Pohyby provedené v a medvědí trh bude mít často mimořádný dopad na vaše celkové výnosy a mnoho nejúspěšnějších investorů v historii vybudovalo své bohatství a upevnilo trvalé dědictví tím, že vydělalo na volatilitě a nejistotě.

S ohledem na to jsme dali dohromady panel přispěvatelů Motley Fool a požádali každého člena, aby se podělil o nějaké investiční zkušenosti, které vám pomohou prosperovat v náročných tržních podmínkách. Přečtěte si tři tipy, jak budovat bohatství, zatímco ostatní mohou ztrácet hlavu a košile.

Kočka se dívá do zrcadla a vidí se jako lev.

Zdroj obrázku: Getty Images.





1. Nechte paniku na ostatních

Keith Noonan: Krachy trhů, které otřásají portfoliem, jsou pro investory běžnou skutečností. Jejich příchod je nevyhnutelný a obtížně předvídatelný s jakoukoli smysluplnou důsledností a tato dynamika odrazuje mnoho lidí od nákupu jediné akcie. Uznáte-li volatilitu trhu jako samozřejmost a zaměříte se na to, jak ji dokážete ustát a využít ve svůj prospěch, bude to mít v průběhu času obrovský rozdíl ve vašich výnosech.

Za zmínku také stojí, že bleskové pády a další známky ukazující na scénáře zkázy a chmur jsou mnohem častější než skutečné pády trhu. Pro příklad nemusíme cestovat daleko v čase.



The Nasdaq Composite index se 23. února otřásl prudkými výprodeji a investoři do technologií, kteří zkontrolovali svá portfolia na začátku denního obchodování, pravděpodobně zaznamenali nějaké žaludeční ztráty. V nejhorším období se moje technicky náročné portfolio bez odchodu do důchodu ten den snížilo zhruba o 10 % – jistě důvod k obavám. Během dnešního obchodování se však trh podstatně zotavil. Při závěrečném zvonění se mé portfolio růstu snížilo pouze o 1,5 % – v podstatě to byla změna na radaru ve schématu věcí.

proč kryptotrh krachuje

Širší trh, a zejména Nasdaq, nadále zaznamenává volatilní výkyvy v následném obchodování, ale hodnota mého portfolia se ani zdaleka nedotkla nedávného minima během nejhoršího z nedávného bleskového krachu Nasdaqu. Je jistě možné, že technologické akcie jsou kvůli většímu krátkodobému poklesu, který také stáhne celkový trh dolů, ale tento druh volatility je riziko, které musí investoři vždy zvážit, a zachování stabilního přístupu k budování vysoce kvalitních investičních pozic obecně vám v průběhu času dobře slouží.

Někdy to, co vypadá jako začátek trvalé havárie, skončí jako relativně krátkodobá fluktuace. Někdy skutečný krach trhu zasáhne a budete mít šanci nakoupit akcie se slevou, která vám změní život, pokud vydržíte přes strach a upřednostníte podporu skvělých společností. Zmeškání nejlepších dnů na trhu vážně poškodí vaše celkové výnosy a promarněné ziskové příležitosti se mohou nahromadit, pokud budete čekat na zpětný nákup s očekáváním, že nakonec získáte levnější cenu. Nedovolte, aby strach z krátkodobého krachu zastínil potenciál dlouhodobé prosperity.



2. Pro malý počet investorů je tento opční obchod dobrou obranou

James Brumley : Svůj návrh předložím tím, že řeknu, že pravděpodobně ano ne správná obranná strategie pro většinu lidí. Ale pro hrstku investorů, kteří mají znalosti a souhlas s nimi obchodovat, jsou prodejní opce skvělým způsobem, jak vydělat nějaké krátkodobé peníze, když výprodej na celém trhu táhne vaše dlouhodobé držené akcie dolů.

Pokud nejste obeznámeni, opce je v podstatě právo na nákup nebo prodej konkrétní akcie – nebo ETF jako např. Důvěra SPDR S&P 500 ETF nebo dokonce index -- za předem stanovenou cenu v konkrétním okamžiku. Kupní opce kupujete, pokud si myslíte, že podkladový nástroj je připraven k pohybu výše, ale prodejní opce ve skutečnosti získává na hodnotě, když akcie, index nebo fond ztrácí hodnotu. Vidíte, prodejní opce dává svému majiteli právo prodat za určitou cenu. Pokud tento podkladový index nebo akcie klesne, zvýší se hodnota práva prodat je za vyšší než tržní cenu.

Většina lidí toto právo ve skutečnosti nevyužívá k nákupu a prodeji podkladových akcií nebo fondů, pamatujte si. Spíše jednoduše koupí opci za nižší cenu a později ji prodají za vyšší cenu.

Zde je skvělá část o nákupu prodejních opcí, pokud očekáváte značnou korekci trhu: Tyto obchody mohou kompenzovat dočasné prostoje v hodnotách vašich dlouhodobých držeb, což vám umožní se jich držet, i když to bude trochu bolestivé. Také nemusíte utrácet tunu těsta za put opci. Ve skutečnosti platí, že čím nižší je nyní jeho cena, tím více získá na hodnotě, pokud trh nebo konkrétní akcie klesnou. A pokud se mýlíte v tom, že se rýsuje celotržní výprodej, stojí vás to pouze cenu kupovaných prodejních opcí. Proto je také můžete mít levné.

Každý obchod má samozřejmě svou stinnou stránku. Největší nevýhodou put obchodu je, že všechny opce nakonec vyprší. Abyste tuto strategii využili co nejinteligentněji, musíte mít kontrolu nad tím, kdy může výprodej začít a zastavit. To je těžké.

Přesto to vidím jako bezpečnější obrannou strategii než inverzně korelované (a často pákové) ETF, jako je např. Direxion Daily S&P 500 Bear 3X Shares . Inverzní fondy využívající pákový efekt vytvářejí pokušení dokonale načasovat vstup a výstup, ale zdá se, že tato flexibilita investorům spíše škodí, než že jim pomáhá. U levné prodejní opce víte, že jde pouze o krátkodobou pojistku. Jste méně v pokušení považovat to za něco jiného, ​​i když hledáte optimální výstupní bod.

Když už bylo řečeno, pokud ještě nejste zběhlí v obchodování opcí, nejprve se o nich dozvíte pomocí prodejní opce, abyste vydělali na krachu, který se může a nemusí stát není skvělý nápad.

3. Udržujte to jednoduché

David Butler : Vyhnout se ztrátě peněz je stejně důležité jako vydělávání peněz, pokud jde o vyhlídky na zbohatnutí. V případě propadu trhu může být extrémně lákavé hledat rychlý swing a nakupovat vysoce volatilní akcie na základě jejich dopadu. Celkově je mnohem moudřejší najít skvělé dlouhodobé investice se slevami na to, co žádali.

Tyto případy poskytují příležitosti k vytvoření vynikajících zisků, aniž by podstupovaly riziko spekulativnějších akcií. Podívejte se na propad trhu na začátku roku 2020. Nákup americká banka v dubnu 2020 by vám v průběhu příštích 10 měsíců poskytl pěkný 40% zisk. V relativně podobném časovém úseku, General Motors přinesl zisky přes 50 %, bez rizika něčeho podobného Rybář nebo Lordstown Motors . Krása krachu nebo korekce trhu spočívá v tom, že vytváří obchody s kvalitními akciemi.

Jméno, o které jsme zaznamenali velký zájem (a volatilitu), bylo AMC Entertainment Holdings (NYSE: AMC). Někdo, kdo koupil tento řetězec kin, když sociální distancování zničilo jeho příjmy, měl dobré výnosy. Nemám na mysli jen nechvalně známý Reddit poháněný řadou jmen jako AMC a GameStop , buď. Akcie AMC bylo možné zakoupit za méně než 3 dolary v březnu 2020 a v dubnu byly zpět na 5 dolarech. Věc: Skutečná finanční prosperita této společnosti je mnohem méně jasná.

Je to důležité udělat nějaký výzkum a zjistěte, zda existuje skutečný důvod, proč akcie tak klesly. Společnost AMC Entertainment utrpěla pandemií vážnou finanční ránu. Když k tomu připočteme fakt, že streamování ohrožuje průmysl už roky, je zde velké riziko. Pokud chcete z propadů trhu zbohatnout, nehazardujte příliš s obchody, jako je tento. Tím se minimalizují ztráty.

Druhým kouskem skládačky je ujistit se, že máte připravený kapitál. Za posledních pět let jsme na akciovém trhu zaznamenali tři významné korekce. Jediný, který bych zašel tak daleko, že bych ho označil za krach, byla naše noční můra na začátku roku 2020. Vzhledem k rostoucí volatilitě trhu dostávají investoři každých pár let příležitosti k uzavření obchodů. Mějte po ruce hotovost, abyste je mohli využít.



^