Investování

3 tajemství, jak přežít další krach akciového trhu

Četli jste v poslední době finanční zprávy? Pokud ano, víte, co vědci říkají: Blíží se krach/korekce akciového trhu. Fuj!

Pravdou je, že korekce akciového trhu jsou normální součástí investičního cyklu. Jak píše náš kolega Sean Williams: „V žádném okamžiku za posledních 60 let se nevyskytl medvědí trh, který by se alespoň jednou během tří let od dosažení dna nezkorigoval o 10 % až 19,9 %. Nyní jsme více než 14 měsíců vzdáleni od dna z března 2020 a ještě jsme nezaznamenali dvouciferný procentuální návrat v benchmarku S&P 500.“ Takže musíte věřit, že náprava se blíží.

O těchto propadech jsou však dobré zprávy: akciový trh se vždy vrátil k ještě vyšším maximům, což je dobrá zpráva pro investory, kteří znají tajemství prosperity na trhu, i když medvěd bije. Níže tři přispěvatelé Motley Fool sdílejí svá tajemství, jak přežít – a prosperovat – až dojde k další opravě.





Vyděšená osoba sedící v křesle drží peníze.

Zdroj obrázků: Getty Images.

cena akcií jablek

Získejte výplatu, zatímco ostatní panikaří

Eric Volkman: Můj návrh je jednoznačný: Vložte kapitál do dobrých dividendových akcií (nebo si podržte ty, které již máte).



Lepší a spolehlivější dividendy jsou téměř vždy takové z jednoho velkého důvodu – pocházejí od společností, které v průběhu let prokázaly, že dokážou vydělat peníze i ve špatných časech. Ekonomiky odliv a odliv, trhy boom a mdloby; ty nejlepší podniky mají zdroje a schopnost přežít tyto výkyvy, které vždy dříve nebo později přijdou.

Hodně z toho je o zdrojích, konkrétně o hotovosti. Podnik, který může pravidelně produkovat hromady zeleného materiálu, je v ideální pozici, aby mohl financovat zdravou dividendu a alespoň ji udržet v době hubení. Silnými generátory peněz jsou obvykle podniky s produkty, které se těší udržitelné poptávce ze strany svých zákazníků a v ideálním případě prodávají své produkty za lepší než průměrné marže.

Klasickým příkladem, který všichni známe, je Microsoft (NASDAQ:MSFT).



Pro každého uživatele PC jsou produkty Microsoftu téměř nevyhnutelné – kdy jste naposledy použili PC bez Koneckonců Windows? A přestože společnost Windows pravidelně vylepšuje a aktualizuje, náklady na tuto údržbu a vývoj jsou ve srovnání s tím, co si za ně historicky účtovala, oříšky. Microsoft je ziskové monstrum hromadící hotovost; tato dividendová akcie je skvělým zajištěním proti krachu akciového trhu.

Existuje mnoho dalších příkladů. Jedno zřejmé místo, kde hledat hvězdy v této galaxii, je seznam Dividendových aristokratů. Toto je vznešená skupina S&P 500 akcie indexové složky, které zvýšily své akcionářské výplaty alespoň jednou ročně po dobu minimálně 25 let.

Zatímco někteří dividendoví aristokraté jsou lepší investicí než jiní, všichni se ukázali jako odolní a mnozí poskytnou dobré útočiště při krachu trhu. Na výběr je spousta solidních firem.

cílová (NYSE:TGT)by byl jedním z mých tipů, protože je to výjimečně dobře řízený podnik, který je oblíbeným prodejcem pro miliony amerických nakupujících. Mnoho investorů cítí totéž Walmart (NYSE:WMT).

Aflac (NYSE: AFL), má mezitím silné místo v doplňkových pojistných produktech. A dokonce i v případě krachu na trhu a ekonomické recese budeme stále kupovat koření a koření vyráběné hlavním potravinářským průmyslem. McCormick (NYSE:MKC).

Existuje samozřejmě spousta kvalitních dividendových akcií, které nejsou aristokraty. Mám na mysli zejména realitní investiční fondy (REIT), které jsou povinny vyplácet minimálně 90 % svých čistých zisků jako dividendy. Mnoho dalších společností v různých sektorech je také skvělé dividendové hry.

Na trhu je spousta míst, kde je hledat, a je obohacující – a potenciálně velmi lukrativní – je najít.

jak se stát úspěšným denním obchodníkem
Osoba s plnou náručí prasátek.

Zdroj obrázků: Getty Images.

Zapojte svou chamtivost

Barbara Eisner Bayerová: Miliardářský investor Warren Buffett dal tu nejlepší radu ze všech (a jednu z nich jeho velká tajemství) ve svém dopise z roku 1986 Berkshire Hathaway akcionáři: 'Jednoduše se pokoušíme mít strach, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtiví pouze tehdy, když se ostatní bojí.' Tato rada vám dobře poslouží během krachu trhu.

Často uslyšíte, že trikem k úspěchu na akciovém trhu je nakupovat, když akcie propadly, a prodávat, když jsou pěnivé. Jistě, to je skvělá rada, ale jak víte, kdy k tomu dojde? Pravdou je, že trh nedokáže načasovat nikdo, a pokud se o to pokusíte, rychle z první ruky zjistíte, že je to téměř nemožné – zvláště pokud skončíte ztrátou peněz snaží obchodovat akcie . Nikdo neví, kdy akcie dosahují extrémů v obou směrech.

Během krachu akciového trhu však máte skvělou příležitost nakoupit akcie, které by mohly být o 10 až 30 % nebo více nižší než jejich maxima – a můžete získat některé skvělé společnosti za relativně nízkou cenu. Investor však musí mít dvě věci, aby se tak stalo.

Nejprve budete potřebovat hotovost v bance. Ne hotovost, kterou potřebujete k zaplacení svých měsíčních účtů (viz Chuckův oddíl níže), ale peníze nad rámec toho, abyste si mohli koupit výhodné nabídky. Vždy mějte po ruce seznam skvělých společností, které byste chtěli koupit. Poté, když dno dočasně vypadne z trhu, budete mít prostředky potřebné k jejich sebrání.

Druhá věc, kterou budete potřebovat, je odvaha. Chce to silný žaludek a velkou sebedůvěru – obojí Warren Buffett vlastní – stisknout spoušť při nákupu akcií, když trh klesá. To platí zejména tehdy, když si koupíte akcie a stále klesají. Ale pamatujte, že nemůžete načasovat trh, takže nemusíte kupovat společnost na nejnižších minimech - jen za cenu, která je rozumná, zvláště pokud by se akcie obchodovaly na území s krvácením z nosu.

Kapitalizovat příležitost stojí peníze, ale s hotovostí v bance a ocelovým žaludkem si můžete koupit skvělé akcie za nízké ceny, které budete držet dlouhodobě. Tímto způsobem máte téměř zaručené hvězdné výnosy, když se rozhodnete, že je čas prodat.

Prasátko zabalené v řetězech a obklopené mincemi.

Zdroj obrázků: Getty Images.

Mějte ze zásob peníze, které budete brzy potřebovat

Chuck Saletta : Jedním z nejdůležitějších rozdílů mezi investováním a hazardními hrami je to, že když investujete, můžete být schopni vlastnit své akcie za mnoho let . Na druhou stranu, u většiny hazardních her je každé rozdání karet nebo hod kostkou obecně diskrétní výhra nebo prohra, a když prohrajete, vaše peníze jsou pryč. Tento rozdíl je zásadní, protože to znamená, že když investujete, neztratili jste trvale peníze jen proto, že vaše akcie mohou být krátce poté, co je koupíte, trochu dole.

Jak Benjamin Graham – investor, který učil investovat Warrena Buffetta – proslul: „V krátkém období je trh hlasovacím strojem, ale z dlouhodobého hlediska je to vážící stroj.“ Jinými slovy, na každodenní bázi může cena akcie klesnout nebo stoupat, ale po dlouhou dobu by její cena měla docela věrně odrážet, jakou má základní podnikání skutečnou hodnotu.

Abyste dosáhli této dlouhodobé hodnoty, musíte být ochotni a schopni držet akcie kvalitních společností i přes to, co by mohlo být krátkodobou významnou bolestí. Pokud potřebujete své peníze na pokrytí svých životních nákladů nebo jiných prioritních výdajů, jednoduše nemůžete vydržet, když se trh pohybuje proti vám. Navíc, když máte jen peníze vy nebude brzy potřebovat investujete do akcií, je prostě snazší být racionální, když čelíte trhu, který se ostře pohybuje proti vám.

S ohledem na to je třeba se řídit zásadou, že peníze, které očekáváte, že utratíte během příštích pěti let, nepatří do akcií. Místo toho u těchto krátkodobých peněz zvažte věci jako hotovost, fondy peněžního trhu, časově sladěné CD, státní pokladny nebo dluhopisy investičního stupně.

Pokud bude trh spolupracovat, nevyděláte tolik jako na akciích. Pokud se však trh zkazí, budete mít mnohem větší šanci, že budete mít peníze, které potřebujete, když je budete potřebovat. To může znamenat velký rozdíl ve světě, pokud jde o chytrá rozhodnutí uprostřed krachu trhu.



^