Investování

3 podílové fondy ideální pro růst vaší IRA

Pro většinu investorů je většinou jednoduchý podílový fond založený na indexu, jako je např Indexový fond Vanguard 500 (NASDAQMUTFUND:VFINX)nebo burzovně obchodovaný fond (ETF), jako je např SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY)je chytrý výběr. Šance na vlastnictví fondu, který překonává široký trh, jsou statisticky velmi nízké, takže jednodušší varianta s nízkou údržbou prostě dává smysl.

je litecoin dobrou investicí pro rok 2021

Pokud se vám ale nezdá správné neporazit alespoň trh, nezoufejte. Stále existují některé solidní podílové fondy, které investorům nabízejí šanci tak učinit, aniž by podstupovali takové riziko, jaké podstupuje několik dalších aktivně spravovaných fondů. Zde je pohled na tři z těchto nejlepších vyhlídek, které je třeba zvážit, zejména pro individuální důchodové účty.

Portfolio softwaru a IT služeb Fidelity Select

Jak název napovídá, Portfolio softwaru a IT služeb Fidelity Select (NASDAQMUTFUND:FSCSX)vlastní ručně vybraný výběr akcií softwaru a technologických služeb. Mezi její největší podíly patří Microsoft , Abeceda , a Holdings PayPal , abychom jmenovali alespoň některé.





Žena investor přezkoumá její portfolio u stolu.

Zdroj obrázků: Getty Images.

Je zde zjevné odvětvové riziko: Pokud by technologické akcie náhle upadly v nemilost, tato slabost bude působit proti spoustě technologických fondů.



kdy bude tráva legalizována

Je zde také důležitá nuance fondu Fidelity Select Software & IT Services, která však může takový protivítr popřít. Zatímco společnosti mohou odložit nákup vybavení a spotřebitelé se mohou rozhodnout přeskočit nákup nové herní konzole nebo smartphonu, podniky ani lidé pravděpodobně nepřestanou používat software nebo cloud. Klíčové podíly tohoto fondu jsou ve skutečnosti organizace odolné vůči příjmům.

Tento profil s nižším rizikem sám o sobě činí z Fidelity Select Software přesvědčivou vyhlídku, ale zajímavé je, jak konzistence fondu spojuje nadprůměrné výnosy s poněkud utlumenou úrovní rizika. Čísla od Jitřenka naznačují, že tento fond dosáhl v průběhu posledních 10 let průměrného ročního zisku 24 %, čímž překonal srovnávací ukazatele technologického sektoru i široké tržní srovnávací ukazatele, jako je např. S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC).

Minulá výkonnost samozřejmě není zárukou budoucích výsledků, ale vzhledem ke konstrukci tohoto fondu není nerozumné očekávat, že jeho podkladové akcie budou i nadále vést zbytek trhu.



Fond Parnassus Mid Cap

Myšlení za vlastnictvím indexového fondu založeného na S&P 500 je jednoduché, ale je také docela skvělé. Standard & Poor's opakovaně zjišťuje, že zhruba tři čtvrtiny aktivně spravovaných podílových fondů nedosahují výkonnosti širokého trhu. Čím delší je dotyčný časový rámec, tím hůř si tito aktivní manažeři vedou. Takže hra s lepšími šancemi není vůbec „hrát“, ale místo toho koupit a držet S&P 500 na dlouhou trať.

zásob, aby těžily z účtu za infrastrukturu

S&P 500 však není jediným akciovým indexem. Těsně pod těmito názvy je celá podmnožina akcií, které nejsou tak velké jako velké kapitály tvořící index S&P 500, ale jsou na dobrém místě pro svůj růst. To je důvod, proč Index S&P 400 Mid Cap (SNPINDEX:^MID)ve skutečnosti od roku 1990 poměrně spolehlivě překonala index velkých společností S&P 500.

^MID graf

^MID data podle YCharts.

Zadejte Fond Parnassus Mid Cap (NASDAQMUTFUND:PARMX). Pro záznam to není indexový fond, což porušuje jeden z hlavních filozofických důvodů ne snaží překonat srovnávací srovnání. Loňský obrat portfolia přesahující 40 % je vskutku svižný i na poměry aktivně spravovaných fondů. Všechny tyto nákupy a prodeje se mohly promítnout do překvapivě šokující daňové povinnosti pro pozice držené mimo účet s odloženou daní, jako je IRA.

Přesto má Parnassus Mid Cap Fund vlastnosti podobné indexu. Tyto vlastnosti spojené s daným cílem minimalizovat dopad celotržních stažení znamenají, že jeho investoři netrpí mořskou nemocí spojenou s krátkodobými výprodeji.

co způsobilo finanční krizi v roce 2008

Stále existují záchvaty slabosti, pamatujte si, a stejné držby, které omezují dopad stažení zpět, také omezují potenciální růst tohoto fondu ve srovnání s indexem S&P 400 Mid Cap. Na druhou stranu, kompromis stojí za to v tom, že jste stále zapojeni do skupiny akcií s historií překonání nejběžněji používaného indexu S&P 500.

Fond Oakmark

Nakonec přidejte Fond Oakmark ( NASDAQMUTFUND:OAKMX )do vašeho seznamu fondů vhodných pro penzijní účty. Můžete také vidět tento podílový fond označovaný jako Oakmark 1. Jen si to nepleťte s Oakmark Equity & Income Fund (NASDAQMUTFUND:OAKBX), který je také někdy uveden s příponou '1'. Jen se ujistěte, že používáte symbol OAKMX a budete v pořádku.

Je to další aktivně spravovaný fond, který popírá premisu, že většině investorů obecně lépe poslouží pasivní investice do instrumentů založených na indexech. Oakmark Fund je také (obvykle) kategorizován jako hodnotový fond, což vede k podprůměrným výsledkům od 90. let, kdy se investoři zamilovali do příběhů o růstu a nikdy se doopravdy nemilovali.

S řečmi o tom, že hodnotové akcie mohou být konečně opět v módě, by však majitelé fondu Oakmark Fund vstoupili do tohoto nového paradigmatu s jedním z nejlepších dostupných fondů zaměřených na hodnotu. Zatímco hodnotová jména již několik let zaostávají za růstovými akciemi, tento konkrétní fond podle údajů společnosti Morningstar překonal indexy založené na hodnotě v posledních jedno-, tří-, pěti- a 10letých obdobích. To je docela působivé ve světle toho, jak malá je diferenciace mezi hodnotovými akciemi.

Velkou výhodou je samozřejmě volná definice toho, co tvoří „hodnotové“ akcie společnosti Oakmark. Nejvyšší podíly fondu jako americká banka a Comcast jsou snadno rozpoznány jako hodnotové tipy, ale sedí vedle sebe s Alphabet a Facebook jako největší pozice fondu. Bez ohledu na to to funguje.



^